Olá @Cairo, tudo bem?
Uma situação como essa, apesar de parecer como uma situação possível de ocorrer (e é), causaria mais dores de cabeça para o agressor do que de fato à vítima. Isso configuraria em crime. E não seria tão difícil de solucionar.
Por estar usando um serviço financeiro de maneira ilícita, seria fácil identificar a conta receptora e, dessa forma, o meliante. A partir de um BO ele poderia ter sua conta bloqueada, o dinheiro devolvido e ainda responder judicialmente pelo que fez. Já se utilizar contas de laranja, este poderia responder da mesma forma como co-autor.