Boa tarde pessoal,
Investidor noob aqui, e gostaria de saber como vocês fazem para organizar seus investimentos. Vou explicar melhor com um exemplo:
Digamos que eu queira todo mês investir X reais em tesouro direto prefixado e selic para aposentadoria, e Y reais em LCI e CDA todo mês para uma viagem que estou planejando.
Até onde entendi, meus investimentos ficam tudo misturado lá no app. Se daqui há 2 anos eu quero retirar somente o que coloquei para a viagem, como vou saber quanto é?
Como vocês lidam com isso?
PS: criei uma conta de curioso no Warren, e eles tem uma funcionalidade exatamente para isso, eles dão a possibilidade de criar várias carteiras diferentes e organizar os investimentos dentro dessas carteiras.
Obrigado!
Gabriel
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Boa tarde, @gabrielmulle.
No app da NuInvest, esses investimentos (Tesouro Selic, LCIs e CDBs) são todos mostrados separadamente. Inclusive, no caso de LCIs e CDBs, você pode adquirir títulos diferentes emitidos por instituições diferentes, e cada um vai aparecer separado do outro.
Realmente, no app da NuInvest não tem como vincular determinado investimento a uma finalidade e você mesmo vai ter que fazer esse controle ou usar uma ferramenta paralela que te ajude a fazer isso. O que você está descrevendo é similar uma funcionalidade que o Nubank tem, que são as caixinhas, mas não é algo integrado com os investimentos da NuInvest. Eu ainda não tenho essa funcionalidade habilitada, está em fase de testes, mas o pessoal fala sobre ela aqui.
Agora, se você já tem em mente que o que estiver no Tesouro é pra uma finalidade e o que estiver em CDB e LCI é para outra, vai ser fácil você mesmo separar 
. Na hora que começar a juntar mais 
para novas finalidades é que a necessidade de ter um controle melhor vai aparecer.
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Não existe essa mistura. Cada aplicação é independente.
Cada objetivo exige um investimento específico e essa é toda a separação efetivamente necessária.
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Na Warren vc investe na carteira deles, lá sim fica “misturado” mas vc divide as carteiras por metas, no caso, sua carteira da viagem vai ser só pra viagem e no prazo que vc definir.
No caso de outras corretoras como a Nu Invest, vc pode escolher investimentos individualmente e eu recomendo que vc invista mas fique atendo aos prazos de cada aplicação.
Se vc quer aplicar mensalmente, sugiro usar um fundo, o tesouro ou um CDB com alta liquidez. Pois se vc aplicar numa LCI (por exemplo) hoje, mês que vem se vc aplicar de novo vai contar como aplicações diferentes e não vão ficar juntas, cada uma com seu prazo individual.
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Não acredito que vc tenha entendido o problema que eu descrevi.
Obrigado pelas dicas pessoal.
Acredito que a única opção no momento é procurar alguma ferramenta ou app paralelo, como disse o @FernandoLacerda .
Não vi um problema no seu post.
Pode ser que você prefira organizar os recursos por temas, mas isso não te trará nenhum resultado objetivo. O que traz evolução ao patrimônio é escolher a aplicação adequada para cada propósito. TD Selic e prefixado, por exemplo, não são papéis recomendados para aposentadoria.
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