Olá comunidade,
Construí uma planilha bem completa para os investidores de plantão e estou compartilhando aqui com vocês. Ela contém uma grande base de conhecimento sobre investimentos e acredito que possa ser bastante útil pra vocês.
Foram quase 2 anos de trabalho para estruturar todo o conteúdo abaixo dividido em dezenas de áreas e em 4 perspectivas.
Confiram o conteúdo:
A planilha intitulada “Super Planilha do Investidor” é uma ferramenta extensa e multifuncional para quem deseja organizar, planejar e acompanhar sua vida financeira e seus investimentos. Abaixo está a documentação detalhada, explicando a finalidade de cada aba.
Estrutura e Organização da Planilha
A planilha é dividida em várias abas, cada uma abordando um aspecto específico do planejamento e gestão financeira. Para facilitar a navegação, as abas podem ter cores diferentes, indicando sua categoria ou relevância. Vamos explorar cada uma:
Perspectiva Investidor
Perspectiva Investidor
Primeiros Passos
Esta aba serve como introdução à planilha, fornecendo os primeiros passos que podem ser seguidos por investidores iniciantes que desejam iniciar este aprendizado.
Objetivos
Focada no planejamento de metas financeiras, permite definir e acompanhar objetivos de curto, médio e longo prazo.
Dívidas
Destinada ao controle de dívidas, ajudando o usuário a visualizar valores pendentes, juros e prazos, além de estratégias para quitação.
Estratégias
Aqui, os usuários podem conhecer as principais estratégias utilizadas na alocação de ativos baseadas em seus objetivos financeiros.
Orçamento Pessoal
Essa aba ajuda a organizar receitas e despesas, permitindo visualizar o fluxo de caixa mensal.
Reserva de Emergência
Focada no cálculo e acompanhamento da reserva de emergência, considerando despesas essenciais.
Planejamento Financeiro
Aqui é possível fazer simulações de renda futura desejada observando diversos parâmetros de cálculo.
Corretoras
Lista e compara diferentes corretoras baseado nas avaliações dos usuários obtidas em diferentes fontes.
Perfil do Investidor
Auxilia na definição do perfil de risco do usuário (conservador, moderado, arrojado) com base em perguntas ou dados inseridos.
Tipos de Investidor
Explica os diferentes tipos de investidores, suas características e quais estratégias são mais adequadas para cada perfil.
Psicologia do Investidor
Destaca os aspectos comportamentais que influenciam decisões financeiras, como viés de confirmação e aversão a perdas.
Riscos Financeiros
Apresenta os principais tipos de riscos no mercado financeiro e como mitigá-los.
Carteira Diversificada
Focada em construir uma carteira diversificada, alinhada ao perfil e aos objetivos do investidor.
Exemplos de Diversificação
Oferece exemplos práticos de como diversificar investimentos.
Diversificação no Aporte
Auxilia na estratégia de diversificar novos aportes financeiros.
Cálculo de Rentabilidade
Simula a rentabilidade dos investimentos em diferentes cenários.
Simulador de Juros
Ferramenta para simular o crescimento do capital investido com juros compostos.
Conversores
Inclui conversores de taxas de juros e outras unidades financeiras.
Comparador de Renda Fixa
Permite comparar produtos de renda fixa, como CDBs e Tesouro Direto.
Calculadora Darf
Aba dedicada ao cálculo de imposto de renda sobre investimentos e emissão da DARF.
Comparador SAC x PRICE
Ajuda a decidir entre sistemas de amortização em financiamentos.
Acompanhamento
Permite monitorar o progresso financeiro e comparar com as metas estabelecidas.
Aprimoramento
Sugere melhorias nas estratégias de investimento.
Meus Ativos
Registro detalhado dos ativos financeiros do usuário, como ações, fundos e renda fixa.
Posição da Carteira
Fornece uma visão consolidada da carteira de investimentos, com gráficos e tabelas.
Evolução dos Proventos
Acompanha o crescimento dos proventos recebidos, como dividendos e juros sobre capital próprio.
Carteira Manual
Opção para controle manual da carteira para quem não utiliza integração automática.
Perspectiva Mercado
Perspectiva Mercado
Bolsa de Valores
Algumas informações importantes sobre a Bolsa de valores brasileira.
Capitalização de mercado
Dados sobre a capitalização de cada mercado mundial a título comparativo.
Causa x Efeito
Alguns exemplos de eventos que causam repercussões no mercado financeiro.
Ciclos econômicos
Alguns conceitos sobre ciclos econômicos que afetam o mercado financeiro.
Eventos
Diversos eventos que ocorreram nos últimos 30 anos que causaram desdobramentos na economia brasileira.
Macro x Micro
Conceitos de macro e microeconomia.
Psicologia do mercado
Aborda conceitos de comportamentos coletivos em mercados financeiros.
Perspectiva Investimento
Perspectiva Investimento
Tipos de investimento
Detalha os principais tipos de investimento disponíveis no mercado.
Indicadores fundamentalistas
Detalha os principais conceitos de indicadores fundamentalistas utilizados para avaliação financeira.
Princípios fundamentalistas
Detalha alguns conceitos que influenciam a avaliação fundamentalista de ativos.
Indicadores técnicos
Detalha os principais conceitos utilizados na avaliação técnica de ativos.
Análise de dividendos
Permite realizar simulações de dividendos de ativos financeiros.
Análise de ações
Permite comparar diferentes ações utilizando indicadores fundamentalistas pré-definidos.
Análise de FIIs
Permite comparar diferentes fundos imobiliários (FIIs) utilizando indicadores fundamentalistas pré-definidos.
Análise de Valuation
Permite calcular o valor de mercado de um ativo financeiro utilizando a metodologia de fluxo de caixa descontado.
Índices
Permite comparar alguns índices econômicos.
Fundamentus
Tabela de apoio utilizada para armazenamento de indicadores fundamentalistas.
Perspectiva Governo
Perspectiva Governo
Cenário econômico
Descreve algumas fontes de informação que podem ser utilizadas para consultar o atual cenário econômico do Brasil.
Impostos
Descreve alguns conceitos sobre impostos e alíquotas que incidem sobre investimentos.
Alíquotas
Descreve as principais alíquotas que incidem sobre investimentos.
Inflação
Descreve alguns conceitos e os principais indicadores utilizados no mercado para medir a inflação.
IPCA
Tabela de apoio que obtém os dados históricos do indicador IPCA.
IGPM
Tabela de apoio que obtém os dados históricos do indicador IGPM.
Câmbio
Tabela de apoio que obtém os dados históricos de diferentes moedas utilizadas no câmbio.
Juros
SELIC
Tabela de apoio que obtém os dados históricos do indicador SELIC.
CDI
Tabela de apoio que obtém os dados históricos do indicador CDI.
TR
Tabela de apoio que obtém os dados históricos do indicador TR.
Regulação & Legislação
Descreve algumas estruturas de regulação e legislação que influenciam o mercado financeiro.
Seção de Configurações
Seção de Configurações
Configuração
Define alguns parâmetros de utilização da planilha ao ser utilizada com importação de dados da B3.
Instruções
Contém as principais instruções de uso da planilha.
Sobre
Informações sobre o autor e os direitos de utilização das planilha.
Config. do perfil
Define parâmetros utilizados com a funcionalidade de Perfil do investidor.
Config. de classes
Define parâmetros utilizados nas classes de ativos financeiros.
Feriados ANBIMA
Tabela de apoio utilizada para consultar os feriados oficiais ANBIMA que influenciam o mercado financeiro brasileiro.
Feriados LAMBDA
Tabela de apoio gerada dinamicamente que pode ser personalizada para refletir os feriados oficiais em qualquer mercado financeiro.
Concluindo:
Se tiverem sugestões ou quiserem reportar alguma dificuldade de utilização, estarei a disposição.
