Resgate de um CDB em 01/01/2024 não aparece no histórico

Vida financeira Investimentos
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Em 2024 houve resgate de 4 CDBs que eu possuia em carteira:
04/01/2024 (BMG)
27/05/2024 (AGIBANK)
03/07/2024 (OMNI)
12/07/2024 (Rendimento)

Todos esses resgates aparecem adequadamente no site da B3, quando faço login de investidor. Todos aparecem também em um extrato detalhado que só obtive ao procurar o Nubank pelo chat (eles enviaram por e-mail, após eu solicitar).

No entanto, há dois históricos/extratos em que eu deveria ver os resgates:

Histórico da conta Nubank: Saldo da conta → Histórico
Histórico de investimentos: Investir → Minha carteira → Histórico

No primeiro, a entrada de dinheiro referente ao resgate de 04/01/2024 (BMG) não aparece! E no segundo, não aparecem os resgates de 04/01/2024 (BMG), 03/07/2024 (OMNI), 12/07/2024 (Rendimento).

Então bate aquela preocupação. O CDB de janeiro, que não aparece em nenhum lugar do app, entrou na minha conta de fato, aumentando seu saldo? Fica também a pergunta: porque os 4 resgates, que estão adequadamente mostrados no site da B3, não aparecem integralmente nos históricos mencionados, disponíveis no app?

Se for um erro de visualização pelo app, a preocupação é menor. Mas esse erro desperta uma suspeita mais grave de que possa haver erro no cálculo do meu saldo. Acho que é cedo para cogitar esse erro, mas vejam que um problema na visualização pode comprometer bastante a credibilidade.

O ideal é que fosse possível exportar um arquivo csv., como em outros bancos, com todas as movimentações da conta. Assim o usuário poderia fazer uma espécie de análise cross-checking para verificar se está tudo certo.

Estou aguardando um arquivo da equipe com todas as transações de 2024 para ver se consigo conciliar com os saldos em 31/12/2023 e 31/12/2024. Aquele histórico mostrado no app, que sequer é exportável, não é passível de verificação.

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@Alexandre_Lima_Baiao,

Veja se as que estão faltando você consegue localizar ainda por um terceiro caminho:

Perfil → Configurações → Documentos → Documentos de Investimentos → Extrato da NuInvest

Infelizmente essa integração Nubank+NuInvest ainda deixa bastante a desejar, nem mesmo os extratos foram unificados…

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Não conhecia esse lugar no app, obrigado. Lá consta o resgate do CDB de janeiro. Porém, ainda tenho uma dúvida.

Acabei de receber um arquivo CSV contendo todas as transações de 2024 na conta nubank e realizei a seguinte conciliação:

Saldo em 31/12/2023 + transações + rendimento do saldo na conta = saldo em 31/12/2024

*Os saldos e os rendimentos foram obtidos no informe de rendimentos fornecido pelo Nubank.

A equação fechou corretamente, confirmando que aquele conjunto de transações explica exatamente o saldo final. No entanto, dentro dessas operações, não há registro de entrada de CDB em janeiro/2024.

Portanto, devo concluir que em algum momento houve a transferência do saldo acumulado residual na conta da corretora antiga para a conta Nubank, e meu CDB de janeiro entrou no meio do saldo transferido. Como não sei a data dessa transferência nem os demais itens que compõem esse saldo residual, não vou conseguir identificar esse CDB.

Sabe se houve alguma data específica em que foi feita essa transferência?

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Que bom que pelo menos localizou, @Alexandre_Lima_Baiao ! :clap:

Eu não estou conseguindo lembrar se houve uma data única, ou se foi um período de transição, mas eu arriscaria dizer que foi entre os meses maio e junho/2024.

Se não localizar, acho que pra saber a data exata da sua migração do saldo NuInvest para o saldo da Conta Nu, valeria o contato com o atendimento pelo chat.

Neste ponto, não sei se pode ser o caso, mas só pra lembrar, se esse CDB resgatado tiver sido reinvestido, ainda que parcialmente, ainda pela NuInvest, talvez não esteja integralmente neste saldo residual.

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A despeito dessa dificuldade com os dados durante essa fase de transição, fico feliz que tenham enviado rapidamente informações adicionais mais detalhadas por e-mail. Agradeço a você também Fernando Lacerda, pelos esclarecimentos.

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Essa questão de valores que não batem, isso é inadmissível no Nubank, estou com um problema de comprovantes que não batem com o extrato Nucoin que já passou para a segunda etapa de 10 dias na Ouvidoria. Complexo.

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Só para concluir. Resolvi fazer uma espécie de “auditoria” aqui na minha conta Nubank e na conta Nunivest, pegando os saldos em 31/12 e conciliando com os fluxos, e deu tudo certo. Antes tinha feito isso apenas com a conta Nubank e a análise ficou incompleta.

Em resumo, um resgate de CDB que não apareceu no histórico da conta Nubank ficou acumulado na conta Nuinvest e foi transferido, junto com o retorno de outros investimentos, para uma conta minha do BB meses depois. E uma venda de ações que também não aparecia na conta nubank foi transferida integralmente da Nuinvest para minha conta nubank junto a outros saldos acumulados. Joguei tudo no excel e bateu precisamente.

Essas transações aconteceram antes da migração definitiva, por isso ficou difícil visualizar no app.

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