Quero deixar aqui meu relato como cliente indignado.
Atrasei duas faturas por dois meses. Tenho dívidas em três cartões de bancos diferentes, somando aproximadamente R$ 9.800. Como muita gente, tive problemas financeiros e estou tentando lidar com isso.
Fui negociar com os bancos.
No Santander, encontrei uma condição de 2,19% ao mês.
No cartão Carrefour, encontrei uma condição de 2,99% ao mês.
No Nubank, a proposta passou de 11% ao mês.
Mais de 11% ao mês.
Essa é a diferença entre discurso bonito e realidade.
Enquanto outros bancos apresentaram condições muito mais razoáveis, o Nubank, que sempre vendeu a imagem de ser diferente, moderno, humano e próximo do cliente, foi justamente o que apresentou a pior condição.
E isso acontece no mesmo período em que o Nubank divulga que está oferecendo melhores condições para clientes resolverem pendências, inclusive para quem não se encaixa no Desenrola. Eu não me encaixo no Desenrola. Mesmo assim, procurei uma alternativa. Mas chamar juros acima de 11% ao mês de “condição especial” é forçar demais.
Isso não é solução. Isso é empurrar o cliente para uma dívida cada vez maior.
Em apenas dois meses de atraso, já paguei R$ 877 em juros. O banco já lucrou comigo em juros. Ainda assim, a proposta de negociação continua sendo a mais pesada entre todos os bancos que procurei.
E tem mais: o Nubank não consegue juntar tudo em uma negociação única. Só negocia as duas faturas atrasadas. Ou seja, nem oferece uma solução completa para o problema.
A famosa experiência roxa, na prática, virou uma armadilha roxa.
Quando a negociação vem com juros acima de 11% ao mês, não é ganha-ganha. É perde-perde.
O cliente perde mais.
E o Nubank mostra que, no fim, pode ser tão ou mais duro que os bancos tradicionais que ele sempre tentou parecer diferente.