Você deve se sentir intimidado(a) ao investir em fundos, afinal são inúmeras opções e os nomes deles não ajudam muito.
Então, é tentador buscar respostas em sites especializados, dicas de influenciadores 
ou ainda simplesmente selecionar o que tem a melhor performance recente.
Entretanto estas NÃO SÃO as melhores maneiras de encontrar-se um fundo que te ajude a atingir seus objetivos (e metas) e que adeque-se ao seu perfil de investimentos.
Assim sendo, é necessário ir além e fazer a sua lição de casa realizando 5 perguntas básicas. Aliás, elas de alguma forma servem também para qualquer outro tipo de investimento que fizer 
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Como foi a performance ?
É perfeitamente normal achar que um fundo que rendeu digamos 22% no último ano ser considerado melhor do que um outro que rendeu “apenas” 20%.
Mas, é necessário colocar esta performance em contexto adequado. Compare tais resultados com benchmarks apropriados. P.ex: ações x Ibovespa (ou IBRX50, IBRX100, SMLL), multimercados x IHFA, renda fixa x CDI (ou IPCA, série IMA da Anbima) e assim por diante. -
Como foi a tomada de risco ?
Lembre-se de que dois fundos com o mesmo retorno podem não ter incorrido no mesmo risco e quanto maior o retorno esperado maior o risco incorrido
.
Este risco incorrido pode ser medido pela volatilidade, uma medida básica, e outros indicadores mais sofisticados como p.ex: VaR (Value At Risk), Índice de Sharpe, CVaR (ou expected shortfall ) etc.
Preste atenção especial à como o fundo performou em momentos de crise: 2008 - Crise dos subprimes, 2015 - impeachment da presidente do
, 2017 - Joesley Day, 2020 - Coronavirus etc. -
O que o fundo possui ?
Para definir expectativas realistas sobre o que um fundo pode fazer por você, é importante saber quais tipos de ativos o gestor de um fundo compra. Ações ? Títulos ? Ambos ? Moedas ? Essas amplas classes de ativos têm características diferentes, expectativas de retorno distintas e principalmente risco incorrido diferente.
Examine o portfólio de um fundo, as demonstrações financeiras publicadas nos sites das gestoras divulgam sempre esta informação. Você também pode acessar dados do portfólio, incluindo as principais posições, detalhamentos do setor e outros dados em sites de pesquisa de investimentos. Note que por conta da confidencialidade da estratégia de gestão, tais dados e informações podem estar defasados conforme permite a regulamentação. -
Quem “toca” o fundo ?
Um fundo é tão bom quanto as pessoas por trás deles: os gestores de fundos é que tomam as decisões de investimento. Invista seu tempo e conheça o time que lidará com seu dinheiro: quanto tempo tem de mercado, a quanto tempo estão trabalhando juntos, como é o estilo de gestão e outras perguntas mais qualitativas do que quantitativas. -
Quanto custa ?
Fundos não são estruturas gratuitas. Gestão profissional tem custo. Assim sendo pesquise a estrutura de cobrança, a taxa de administração e a taxa de performance (se houver).
Você não pode controlar o humor do “Sr. Mercado” mas, pode controlar quanto paga em taxas. E não há problema algum em se pagar o famoso “2% com 20%” se o time de gestão entrega resultado conforme suas expectativas de retorno e risco incorrido.
Todas essas 5 perguntas tem exemplos de respostas no site da 
Nu Asset. Dê uma olhada 
e invista seu tempo para entender um pouco mais sobre gestão profissional de ativos. Eu disse: profissional.
Bons investimentos !
NuInvest
