Conheça os novos ETFs do NUBANK e muito mais!

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Olá,
Comunidade

O Nubank lança — um não, mas dois novos ETFs na B3 — e cá entre nós: vai dar o que falar. :purple_heart:

A gestora de ativos Nu Asset Management (antiga DTVM e Nu Investimentos), com uma visão ousada e “descentralizada”, sempre buscou explorar brechas que o mercado financeiro escondeu por muito tempo dos pequenos investidores.

Agora, o Nu traz o 5° e o 6° ETF para a bolsa (totalizando 22 ativos), com um diferencial inédito: o 1º ETF de renda fixa estrangeira com proteção cambial (hedge) na B3.

:rocket: Os novos ETFs: HGBR11 e HYBR11

Ambos são compostos por títulos de renda fixa norte-americana (bonds), mas com uma diferença fundamental:

HGBR11 (Nu Renda Fixa Global):

  • Composição: cesta de ETFs americanos que investem em Títulos do Tesouro dos EUA (U.S. Treasury Bonds).
  • Índice de Referência: ICE U.S. Treasury.
  • Risco: Conservador. Considerado um dos investimentos mais seguros do mundo.
  • Objetivo: Diversificação internacional com segurança e proteção contra a volatilidade do dólar.

HYBR11 (Nu Renda Fixa Global Alto Rendimento):

  • Composição: ETFs que aplicam em títulos de dívida corporativa de alto risco (High-Yield ou Junk Bonds).
  • Índice de Referência: ICE U.S. High Yield.
  • Risco: Arrojado. Risco maior de calote, mas com juros mais atrativos.
  • Objetivo: Buscar rendimentos superiores aos títulos do governo, aceitando risco maior.

:sparkles: O diferencial está no hedge cambial: proteção contra variações entre dólar e real. Isso dá ao investidor mais previsibilidade e reduz frustrações comuns em investimentos internacionais.

:bar_chart: Comparativos com outros ETFs da B3

Pra não dizer que é só hype, olha alguns dos principais ETFs já listados e como eles se comparam com os do Nu:

Os 5 ETFs da B3

  1. IVVB11 / SPXI11 (Renda Variável - S&P 500)

    • :+1: Exposição às 500 maiores empresas dos EUA.
    • :-1: Sem hedge cambial. Volatilidade alta.
    • Taxa ADM: ~0,19% a 0,23% a.a.

  2. WRLD11 (Renda Variável - Global)

    • :+1: Acesso a mais de 9.000 empresas no mundo todo.
    • :-1: Sem hedge. Volatilidade da renda variável.
    • Taxa ADM: 0,38% a.a.

  3. BITH11 (Cripto - Bitcoin)

    • :+1: Exposição regulada ao Bitcoin.
    • :-1: Risco extremo. Classe de ativo diferente.
    • Taxa ADM: 0,75% a.a.

  4. GOLD11 (Commodity - Ouro)

    • :+1: Reserva de valor histórica.
    • :-1: Não gera renda, depende só da cotação do ouro.
    • Taxa ADM: 0,30% a.a.

  5. IMAB11 (Renda Fixa - Brasil)

    • :+1: Protege contra inflação no Brasil (NTN-Bs).
    • :-1: Exposição só ao risco-país (Brasil).
    • Taxa ADM: 0,20% a.a.

:money_bag: Quer saber algo interessante sobre como o Nu, lucra com estes ativos?

Todo ETF tem taxa de administração, que paga os custos da gestora. No caso do Nubank:

  1. Se o HYBR11 atingir um patrimônio líquido de R$ 500 milhões
  2. Com taxa de ADM de 0,25% a.a. → o Nu lucraria R$ 1,25 milhão por ano.

Ou seja, o lucro deles vem das taxas — mas se o fundo cresce e entrega resultado, o investidor também lucra. Como gosto de dizer:

“O lucro deles é lucro nosso.”

O que vem por aí?

Com o Nu expandindo para os EUA e a regulamentação avançando, podemos esperar mais novidades. A Lei das Stablecoins nos EUA já abriu caminho. E os ativos tokenizados, como os xStocks, podem ser o próximo passo.

Quem sabe logo não teremos ETFs e ativos tokenizados andando lado a lado no mercado?

:link: Página oficial do HGBR11

:link: Página oficial do HYBR11

E aí, comunidade?

Você investiria em um ETF do Nu ou prefere continuar direto em renda fixa e ações?

Conta aí nos comentários. :backhand_index_pointing_down:

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Nunca vi grandes vantagens em fundos, mas cada cliente tem uma forma peculiar de enxergar o mercado. Preferiria correr risco com ações avulsas.

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Acho uma boa, gostaria que tivesse a opção de aplicação direta aos bonds americanos, mas… quem sabe futuramente

Só achei um pouco estranha a comparação de etfs de renda fixa com renda variável. Composição, estrutura, objetivos são muito diferentes.

Mas de maneira geral, sempre bom ter mais opções de ETFs em investimentos no exterior

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Achei bem interessante a proposta, principalmente o HGBR11 pela segurança dos títulos do tesouro dos EUA. Pode ser uma alternativa para diversificar os investimentos fora do Brasil :slightly_smiling_face:

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ETF tem pequenas diferenças de fundos ativos.

Normalmente ETF são fundos passivos de índices.

Fundos ativos raramente bate o CDI. Mas ETF boa parte oscila junto com ações. ETF é para quem não tem tempo em stock pick, e quer declarar menos linhas no IR, sem ficar abrindo conta em cada país.

Este ETF no caso quando é bonds ou tesouro americano tem a vantagem de investir direto pelo Nubank sem abrir conta em corretora internacional, que dificulta muito declaração de IR. Ou seja, estas ETF globais facilitam muitas coisas.

O último ponto é globalização. Imagina, você quer investir na China, Canadá, Alemanha, EUA e Brasil. Se for ação por ação, vai ter que abrir conta em vários bancos internacionais porque a B3 Brasil só tem BDR dos EUA. ETF permite ter ações de todos países, sem sair do Nubank. Inclui até bitcoin e cripto.

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Não são apenas fundos, são fundos de índice, é dife, principalmente no come cotas que existe nos fundos comuns, ETFs não possuem, isso é muito bom pra evitar perda na rentabilidade.

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