Portabilidade de investimento

A portabilidade de investimentos, também conhecida como transferência de custódia, é um processo pelo qual você pode transferir seus investimentos de uma instituição para outra, sem precisar resgatar seu dinheiro e reinvestir.

A transferência dos seus ativos para outra instituição pode ser feita para os seguintes tipos de investimentos:

  • Fundos de investimento;
  • Renda variável no Brasil: ações, fundos de investimento imobiliários, ETFs, BDRs;
  • Tesouro Direto;
  • Renda variável nos EUA: ações, ETFs, ADRs, REITs;
  • Renda Fixa: CDB, CRI, CRA, LCI, LCA, debêntures, RDB, LF, LC e títulos públicos;
  • Previdência privada.

Cada instituição tem sua metodologia para a execução de portabilidade de investimentos (transferência de custódia).

Vale observar que nesses casos, estamos falando de ativos em posse (custódia) de uma Corretora de Valores (Corretora de Investimentos) , como NuInvest, Inter Invest, etc.

Já os ativos em custódia de bancos (que não possuem corretora ou que o investimento não esteja numa corretora) podem ou não ter a opção de transferência para outra instituição.

Outro ponto a ser levado em consideração, é que esse procedimento pode ser cobrado pela instituição que detém a custódia dos ativos (e pode ser bem caro!).

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