Conforme determina o BACEN e as legislações específicas do setor financeiro.
Toda movimentação financeira acima de R$ 2.000,00 por mês para contribuinte pessoa física (CPF), e acima de R$ 6.000,00 para pessoas jurídicas (CNPJ), são informados à Receita Federal do Brasil (RFB) por meio da Declaração de Movimentações de Cartões de Credito e Dinheiro (DECRED) mensalmente pelas instituições financeiras.
Dessa forma, o risco de cair na malha fina é maior, caso o contribuinte utilize o cartão de credito para pagamentos superiores à sua renda declarada ou utilize o cartão de credito para pagamento de compras de terceiros, ou cartões adicionais.
Abaixo estão listados alguns dos maiores riscos de você cair na malha fina, e o gasto com cartão de crédito é um deles, veja a seguir:
- Erros de digitação – cuidado ao digitar valores à Receita Federal, por um digito a mais ou a menos sua declaração pode ficar comprometida;
- Não declarar rendimentos;
- Não declarar rendimentos isentos;
- Declaração de dependentes indevidamente ou sem considerar os rendimentos dos mesmos, caso tenham;
- Despesas médicas – tenha sempre os recibos e comprovantes em mãos;
- Não declarar o lucro de suas ações;
- Gastos mensais o cartão de credito acima da renda declarada – até mesmo compras parceladas podem chamar a atenção da Receita Federal;
- Pagamento de compras de terceiros no cartão de credito – atenção aos cartões adicionais, pois a pessoas vira um dependente financeiro;
- Utilização de contas bancárias de terceiros para pagamento de faturas de cartões de crédito;
- Aplicações financeiras não declaradas;
